Esta interrogante en alguna de vez la hemos tenido todos, realmente puede ser esto real o solo es otra teoría de los que estamos paranoicos y pensamos que alguien nos vigila, esta pregunta me la han realizado en diferentes asesorías en materia fiscal, a lo cual se me hace un tema demasiados interesante para compartir al público en general, para salir de esta gran interrogante, ahora bien, así como que el SAT (Servicio de Administración Tributaria) vigile mis cuentas bancarias es mentira ya que su función principal es la recaudación de impuestos de personas físicas y morales, así como hacer que se cumplan las leyes en materia fiscal.

Lo que es importante hacer saber es que todos los bancos tienen a sus clientes identificados por medio de perfiles transaccionales de acuerdo a sus ingresos y egresos, y entre las cuentas más vigiladas son las que tienen depósitos en efectivo de más de 15 000 pesos al mes, tomando en consideración tarjeta de débito, nomina, crédito y cualquier tipo de inversiones, las instituciones financieras entre ellas los bancos tienen la obligación de informar a la Comisión Nacional Bancarias de Valores sobre las operaciones que realicen sus clientes que salgan de sus perfiles transaccionales, mejor conocidas como operaciones relevantes o inusuales, por medio de softwares muy sofisticados que nos identifican de manera inmediata y nuestras operaciones son reportadas por los bancos a esta comisión y ahora si créelo que esta comisión filtrara la información al SAT motivo por el cual ahora si te vigilara el SAT y no solo eso si no que te llegar un requerimiento en materia fiscal.

Importante antecedente

El articulo 32 B fracción IV, del Código Fiscal de la Federación, señala como obligación que las instituciones financieras proporcionen directamente o por conducto de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores entre otras, según corresponda, la información de las cuentas, los depósitos, servicios, fideicomisos, créditos o préstamos otorgados a personas físicas y morales, o cualquier tipo de operaciones, en los términos que soliciten las autoridades fiscales a través del mismo conducto.
No podemos dejar de mencionar que la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Operaciones de Procedencia Ilícita, en sus Artículos 14 y 15 para ser exactos obliga a las Instituciones financieras a informar sobre actos y operaciones que exista la sospecha que pudieran realizarse con recursos de procedencia ilícita, para que llegue a la UIF (Unidad de Inteligencia Financiera).

Por lo cual se le recomienda a nuestros amigos que tengan cuidado con sus cuentas bancarias depósitos, prestamos e incluso cuando nuestro mejor amigo nos pide nuestra tarjeta para recibir depósitos digamos no, porque podemos caer en una vigilancia que los bancos tienen sobre nosotros y a su vez trasmiten la información a las autoridades administrativas como lo son las ya mencionadas, y esto a su vez nos va traer multas que nos pueden afectar nuestro patrimonio, por no tener una información adecuada sobre el uso de las cuentas bancarias.

Ya solo como recomendación final a nuestros amigos no solo el SAT vigila nuestras cuentas bancarias si no también otras autoridades administrativas, pues es obligación de los bancos informar nuestros movientos bancarios.

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CD/YC